Conseiller en Investissements Financiers

Je vous aide à mieux définir vos objectifs de vie et à mettre en place les solutions personnalisées et optimisées pour les réaliser dans les meilleures conditions de sécurité et de diversification.

Conseil Patrimonial

Un accompagnement personnalisé.

Votre parcours en 5 étapes

De la découverte de vos objectifs à la mise en place de solutions personnalisées, en passant par une pédagogie financière et la mise en place d'une épargne de sécurité pour prévenir les aléas de la vie, puis un suivi annuel pour garantir l'adaptation des solutions aux aléas des marchés et de l'évolution de vos objectifs, le parcours proposé vous permettra de mettre en place les solutions permettant de réaliser vos objectifs prioritaires et d'être accompagné tout au long de vos investissements.

Audit & Découverte

Découverte de vos objectifs et de votre situation personnelle et financière. Les conseils sont offerts.
Pour me permettre de vous aider à réaliser vos objectifs et optimiser votre épargne vous pouvez en seulement 7 minutes saisir vos informations
sur cette page.
ou prendre RDV sur mon agenda en ligne

Pédagogie budgétaire

Les bonnes règles de gestion de son épargne, épargne de sécurité, diversification et équilibre immobilier/finance, la pyramide de l'épargne pour structurer les différentes classes d'actifs.

Votre stratégie patrimoniale

Afin de répondre à chacun de vos objectifs définis auparavant, je vous présenterai en détail les solutions personnalisées ainsi que leurs coûts et frais liés.

Mise en place des solutions

Mise en place concrète des solutions décidées ensemble à l'étape précédente. 

Suivi périodique annuel

Un suivi périodique annuel permettra de vérifier et d'adapter si besoin les solutions aux évolutions de vos objectifs.

Avis Google

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M. Droetto nous conseille moi et ma femme depuis deux années maintenant. En plus de nous donner de précieux conseils et recommandations sur la gestion de notre épargne, il sait être à l’écoute et reste disponible à tout instant. Nous recommandons vivement ses services.
06/02/2024
Réponse :

Merci Arnaud, en effet le suivi de mes clients est au coeur de ma démarche. Il permet de faire évoluer les solutions d'épargne en fonction des changements de la situation personnelle (familiale et professionnelle), de l'apparition de nouvelles solutions adaptées à un marché et un contexte économique qui changent (taux d'intérêt, inflation, ...), et des potentiels arbitrages à faire sur les solutions déjà mises en place.
De plus je reste bien sûr disponible grâce à mon agenda en ligne qui permet de prendre un RDV facilement.
Et je peux répondre également à toute question sur les thématiques financières, fiscales, et d'assurances, quitte à m'entourer de mes partenaires spécialistes si cela dépasse mes compétences.

Déjà plusieurs années de suivi, et toujours des propositions pour optimiser notre situation à court, moyen ou long terme.
24/01/2024
Réponse :

Merci Audrey, en effet on se connait depuis plusieurs années et nous avons pu mettre en oeuvre presque tout le "catalogue" de solutions entre un regroupement de crédit permettant une enveloppe pour les travaux, un bilan patrimonial pour y voir clair et récupérer une réduction fiscale mal paramétrée, puis quelques investissements financiers diversifiés, et récemment un suivi qui permet d'adapter les solutions à une nouvelle situation professionnelle.
Nous sommes donc bien dans le travail complet et régulier d'un conseil financier dans la durée.
Merci encore de votre confiance.
A bientôt pour le suivi des solutions définies ensemble en ce début d'année, à mettre en oeuvre sur 2024.

Très à l écoute et disponible, Mr Droetto sait conseiller ses clients qui veulent établir une stratégie de construction patrimoniale. Il sait proposer des solutions en fonction des étapes de la vie que traversent ses clients. A bientôt
22/01/2024
Réponse :

Merci Guillaume, le but du conseiller patrimonial est en effet d'adapter les solutions aux objectifs du clients, à ses horizons de placement, à son profil de risque et à sa sensibilité sur le développement durable. C'est un peu comme un médecin généraliste que doit avoir une vision globale du client pour lui trouver les solutions spécialisées adaptées à chaque besoin.
Merci encore de votre confiance.

Expérience très intéressante même si nous ne sommes pas allé au bout du projet ,j'ai beaucoup apprécié les conseils de Monsieur Droetto .Peut être dans un futur proche...
15/01/2024
Réponse :

Merci Mr Morin de votre retour. En effet, les solutions disponibles de rachat de crédit, pour répondre à votre besoin ne présentaient pas les avantages nécessaires pour vous permettre d'en tirer un bénéfice concret. Ainsi, après plusieurs études auprès de mes différents partenaires, je vous ai conseillé de ne pas faire l'opération en l'état du marché actuel (taux de crédit). Je reste bien sûr à votre écoute si les données du projet évoluent, et je reviendrai également vers vous si les conditions de marché changent dans le bon sens.

Mode de rémunération

La réglementation me permettant de facturer des honoraires,
le souhait de démocratiser la gestion de patrimoine impose des choix forts.

Dans une relation « gagnant / gagnant », mes rendez-vous de conseils sont donc offerts, et comportent une éducation financière pour vous aider à mieux appréhender la finance personnelle.
Je ne serai rémunéré que si vous êtes satisfaits et que vous décidez d’opter  pour tout ou partie des solutions que je vous préconiserai.

En contrepartie de mon suivi, je vous solliciterai pour obtenir des recommandations de votre part auprès de vos connaissances. 

Daniel Droetto

Conseiller Patrimonial

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